SBI証券・ガイア・ウェルスナビが3社業務提携
ウェルスナビ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役CEO：柴山和久）は、株式会社SBI証券（本社：東京都港区、代表取締役社長：髙村正人、以下「SBI証券」）およびGAIA株式会社（本社：東京都新宿区、代表取締役社長：中桐啓貴、以下「ガイア」）と3社で提携し、ネットとリアルを融合させた資産運用サービスの提供を10月より開始することを発表した。
今回の取り組みは、2017年1月に提供を開始以来、ネットを通じて提供を行ってきた「WealthNavi for SBI証券」を、多くの要望に応え、対面サービスを通じての提供も開始するものである。
SBI証券がネットで告知を行った「WealthNavi for SBI証券」に関するセミナー等に来場する顧客に対し、独立系ファイナンシャルアドバイザー（Independent Financial Advisor：IFA）・ガイアが対面のコンサルティングを提供していく。来場者は、専門家と直接相談をしながら、将来に向けた資産形成を考えることが可能になり、同社は、証券仲介業を委託するガイアを通して「WealthNavi for SBI証券」の提供を行う。
今回のようなパートナー企業との提携を推進し、さらに多くの顧客の資産運用をサポートしていく。
■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の主な特長
1．全ておまかせの資産運用
ノーベル賞を受賞した理論などに基づいた世界の富裕層や機関投資家が利用する資産運用アルゴリズムや、最先端の機能で、高度な知識や手間なしに、自動で国際分散投資を行う。
2．中長期的に安定的に資産を形成していきたい働く世代へのサービス
ロボアドバイザーが最適ポートフォリオを作成、個人投資家が陥る心理的な壁に邪魔されることなく適切な資産配分の維持や、為替などのリスクの分散を図る積立投資の継続など合理的な投資行動を実現する。
3．高い機能で効果的・効率的な資産運用をサポート
中核となる技術について特許を取得している「リバランス機能付き自動積立」や「自動税金最適化（DeTAX）」機能が、顧客の効率的・効果的な資産運用をサポートする。
※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではない。
4．明瞭な手数料、資産運用アルゴリズムもホワイトペーパーで公開
手数料は預かり資産の評価額に対し1％（年率、消費税別※）のみ。また、資産運用アルゴリズムをホワイトぺーパーで公開しており、ホームページ上でだれでも見ることができる。
※預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%（年率、消費税別）の割引手数料が適用